RisikObjekte im RisikRadar anlegen – Support

RisikObjekte im RisikRadar anlegen: So geht's!

Um eine umfassende und präzise Beratung zu gewährleisten, ist es wichtig, alle relevanten RisikObjekte deiner Kunden im RisikRadar zu erfassen. Das System führt dich dabei Schritt für Schritt durch die notwendigen Details, um ein vollständiges Bild zu erhalten und maßgeschneiderte Angebote erstellen zu können.

Schritt-für-Schritt-Anleitung: Ein RisikObjekt anlegen

Detailfragen aktivieren:
- Beim ersten Start des RisikRadars fällt dir links oben ein Schieberegler namens „Detailfragen“ auf. Klicke diesen an, um die Detailfragen zu aktivieren.
- Warum sind Detailfragen wichtig? Sie helfen dir, möglichst viele Informationen vom Kunden zu sammeln. Diese Details sind essenziell, um präzise Berechnungen durchzuführen und somit ein vollständiges und passendes Angebot für den Kunden zu erstellen.
RisikObjekt auswählen:
- Auf dem Dashboard siehst du verschiedene Kategorien von RisikObjekten (z.B. Person, Gebäude, Wohnung, PKW, Motorrad etc.).
- Wähle das passende RisikObjekt aus, das du anlegen möchtest. Im Beispiel wählen wir „Wohnung“.
Details zum RisikObjekt eingeben:
- Es öffnet sich ein Formular, in das du die spezifischen Daten für das gewählte RisikObjekt eingeben kannst.
- Beispiel „Wohnung“:
  - Bezeichnung der Wohnung (z.B. Stadtwohnung): Gib eine passende Bezeichnung ein (z.B. „Stadtwohnung“).
  - Straße, Hausnummer, Postleitzahl, Ort, Land: Trage die vollständige Adresse der Wohnung ein.
  - Angaben zur Lage der Wohnung: Wähle aus, ob es sich um eine Eigentumswohnung, Mietwohnung in einem Mehrfamilienhaus, ein Ein-/Zweifamilienhaus oder Sonstiges handelt (im Beispiel: „Mietwohnung in einem Mehrfamilienhaus“).
  - Wohnnutzfläche in m²: Gib die Quadratmeterzahl der Wohnnutzfläche ein (im Beispiel: 72 m²).
  - Ausstattungskategorie: Wähle die Kategorie der Ausstattung (Standard, Gehoben, Exklusiv).
  - Wichtiger Hinweis zu Pflichtfeldern: Alle Fragen, die mit einem Sternchen (*) markiert sind, sind Pflichtfelder und müssen beantwortet werden. Bei Fragen mit einem Kästchen (Checkbox) ist das Feld auch dann als beantwortet markiert, wenn das Kästchen nicht angekreuzt ist (sofern es sich nicht um eine Ja/Nein-Frage handelt, bei der eine explizite Auswahl nötig ist).
Zusätzliche Informationen:
- Gehe alle weiteren Fragen durch und beantworte sie entsprechend (z.B. „Wird ein Teil der Wohnung als Büro/Ordination genutzt?“, „Ist das Gebäude, in dem sich die zu versichernde Wohnung befindet, mehr als 270 Tage im Jahr bewohnt?“, „Besondere Ausstattung vorhanden?“, „Wertsachen, Kunstgegenstände, Elektronik etc. vorhanden?“, „Sind Sicherheitseinrichtungen vorhanden?“, „Haushalt-Rohbauversicherung (Deckung für Wohnungsinhalt im Rohbau auf Erstes Risiko)“).
- Am Ende hast du die Möglichkeit, unter „Zusätzliche Anmerkungen, Notizen, Kommentare“ weitere wichtige Details zu vermerken.
Speichern des RisikObjekts:
- Wenn du alle relevanten Informationen eingegeben hast, klicke unten rechts auf „Speichern“.

Nach dem Speichern erscheint das neu angelegte RisikObjekt direkt auf deinem Dashboard. Du kannst nun weitere RisikObjekte anlegen oder mit der Beratung fortfahren.