Geeignetheitsanalyse im RisikRadar

Geeignetheitsanalyse im RisikRadar durchführen

Die Geeignetheitsanalyse ist ein wichtiger Bestandteil deiner Beratung, um sicherzustellen, dass die empfohlenen Produkte den individuellen Bedürfnissen und Zielen deines Kunden entsprechen. Das RisikRadar führt dich strukturiert durch diesen Prozess.

Schritt-für-Schritt-Anleitung: Geeignetheitsanalyse ausfüllen

1. Zugang zur Geeignetheitsanalyse:

   Es gibt zwei Wege, um zur Geeignetheitsanalyse zu gelangen:

   • Über das Hauptmenü: Klicke auf die drei Striche oben links im Bildschirmeck und wähle dann „Geeignetheitsanalyse“.
   • Über die Detailansicht: Wenn du dich in der „Detailerfassung zu den ausgewählten Sparten und Objekten“ befindest und neben einer Sparte ein rotes Ausrufezeichen siehst (was bedeutet, dass die Geeignetheitsanalyse noch nicht durchgeführt wurde), klicke direkt auf dieses rote Ausrufezeichen.
2. Fragebogen zur Geeignetheitsanalyse ausfüllen:
   • Es öffnet sich ein Fragebogen, der verschiedene Bereiche abdeckt, darunter:
     • Mittelherkunft: Hier gibst du an, wie die regelmäßigen Einkommen deines Kunden zustande kommen (z.B. Einkünfte aus unselbstständiger Arbeit, Gewerbebetrieb, Land- und Forstwirtschaft, Kapitalvermögen, Vermietung und Verpachtung). Trage auch die Höhe der regelmäßigen monatlichen Einkommen ein.
     • Ausgaben: Erfasse hier die monatlichen Ausgaben (z.B. monatliche Miete, Darlehensraten, Unterhaltszahlungen, laufende Auswendungen für Lebensunterhalt, etc.).
     • Freies Vermögen: Hier trägst du Angaben zu flüssigen Mitteln und gebundenem Vermögen ein.
     • Anlageziele: Gib an, welche Anlageziele der Kunde verfolgt (z.B. Altersvorsorge, Sparen für Ausbildung, Sparen für größere Anschaffungen).
     • Investment Details: Hier werden Details zur geplanten Anlagedauer und Zahlungsweise abgefragt.
   • Fülle alle relevanten Fragen sorgfältig aus. Die ausgefüllten Felder werden im Fragebogen automatisch gespeichert.
   • Klicke auf „Weiter“, um zu den nächsten Abschnitten des Fragebogens zu gelangen, bis alle Fragen beantwortet sind.
3. Geeignetheitserklärung abschließen:
   • Nachdem du alle Fragen beantwortet hast, gelangst du zur „Geeignetheitserklärung“.
   • Klicke auf „Geeignetheitsanalyse abschließen“.
4. Erfolgreicher Abschluss und PDF-Erstellung:
   • Nach dem erfolgreichen Abschluss erscheint eine Bestätigung.
   • Du hast nun die Möglichkeit, eine „PDF erstellen“. Klicke darauf, um ein PDF-Dokument der durchgeführten Geeignetheitsanalyse zu generieren. Dieses PDF kannst du deinem Kunden aushändigen oder digital zur Verfügung stellen.
5. Zurück zum Dashboard:
   • Klicke auf das „X“ oben rechts, um das Fenster der Geeignetheitsanalyse zu schließen.
   • Du siehst nun, dass das rote Ausrufezeichen neben der Sparte verschwunden ist und der Haken grün leuchtet – die Geeignetheitsanalyse ist erfolgreich durchgeführt!
6. Beratungsstand speichern:
   • Vergiss nicht, den aktuellen Stand deiner Beratung zu speichern. Klicke dazu auf „Übergeben an MVP“ unten rechts. Dadurch wird der gesamte Fortschritt in deiner Bestandsverwaltungssoftware AMEISE gesichert.

Nun kannst du mit der weiteren Detailberatung fortfahren.